育才学习网1. 淘金家的风控体系是什么
淘金家的风控体系是七审一签原则
一审： 实地考察借款人信息
提取身份证、员工卡信息
二审 通过亲友审核借款人品行
咨询借款人亲属、朋友、上司及公司人事部门
三审 审核借款人资质
录入借款人职位信息、工龄
四审 审核借款人信誉
调取借款人征信报告
五审 审核借款人财力
采集借款人银行流水、税单、收入证明
六审 审核借款人借款用途
审查借款人的借款用途是否高度明确
七审 审核借款人还款能力
从多个方面评估借款人还款能力
一签
以视频认证的方法，签订《淘金家借款协议》，借款人需当面朗读协议，为投资人提供高度法律保证。
安全性有保障，希望对你能有所帮助！
2. 中国02p2p平台都怎么做风控
您好，风控是金融的要点，也是P2P网贷发展的重中之重。
在项目审核方面，主要风控手段有自建信用体系评估、资产抵押担保、本金担保以及工作人员的实地考察等。在本金担保上，不同的平台也存在差异，大多平台都提供无条件担保，但也有少数平台对此进行了控制，例如拍拍贷用户只有在遵循拍拍贷的投资策略条件下损失本金才会被赔付；实地考察所消耗的人员成本与时间成本较高，未来个人征信体系以及大数据技术的进步和完善将有助于将工作人员从纷繁复杂的实地考察中解放出来。
在还款方面，为了降低坏账风险，部分P2P平台采取分期偿还本息（分散风险）或风险准备金方式控制借贷风险。风险准备金即平台在营收中提取一部分资金，逾期时平台用这部分资金对投资人先行垫付，这在一定程度上符合”去担保“的政策方向，但实际上“风险准备”与“担保“及其相似，二者之间的界限也比较模糊。
3. 汤鸿汇泰企业债风控怎么做的
主要是实地尽调、调查公司现金流、银行流水，还有几个公式：
公司对发债企业的风险评估工作通过四个风险量化模型完成，其中“倍数——安
全系数量化法”是核心模型，其利息保障倍数、本金偿还倍数与安全系数分别期
望达到50倍、10倍与1.5倍。一般来说，只有这三个数值测量结果达到要求，
发债企业经营状况才被认定为可靠，我公司才会与该企业进行私募债承销项目的
合作。
风投公式：
利息保障倍数 = 一年现金净流入÷企业债利息 ≥ 50
本金偿还倍数 = 现金净流入÷企业债本金≥8 我们是≥10
安全系数 = 月度风险现金净流入÷月均本金≥1.5
一般的网贷公司达不到这个要求的
4. APIX做什么
是一家专注为企业提供数据风控的公司，目前平台服务与多家银行、信贷和金融机构。
覆盖数据范围包括了央行征信报告，身份证实名核验，银行卡实名核验，运营商数据分析，电商消费数据分析，社保公积金查询，失信人黑名单等服务。通过智能数据挖掘技术和SaaS云计算平台化的运作，我们助力金融机构和互联网金融公司对接了海量维度的云数据资源，形成2000多的信用评估指标，生成“欺诈风险检测”，“用户行为分析”和“信用评估定价”三大模型，大大提升了自身的风控水平和互联网产品能力。
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